Європейський Союз затвердив єдиний ліміт на великі готівкові розрахунки. З 10 липня 2027 року по всій території ЄС діятиме правило: оплатити готівкою суму понад 10 000 євро не можна. Обмеження запроваджується в рамках пакету заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Як працюватиме ліміт 10 000 євро
Новий поріг поширюється на готівкові платежі при купівлі товарів і послуг. Якщо загальна сума угоди перевищує 10 000 євро, розрахунок має бути безготівковим. При цьому країни ЄС можуть встановити більш жорсткі правила і визначити нижчий національний ліміт – підвищити поріг вище 10 000 євро не можна.
Для країн, де не використовують євро, правило застосовуватиметься в еквіваленті національної валюти. У Польщі це означає перерахунок ліміту в злоті за встановленими правилами, які будуть закріплені під час впровадження норм у національне право.
Перевірка особистості при розрахунках готівкою
Паралельно із загальним лімітом вводиться ще одна вимога: для окремих сфер, що підпадають під правила AML, при разових операціях готівкою в діапазоні від 3 000 до 10 000 євро продавець або інший суб’єкт, зобов’язаний проводити перевірки, повинен буде ідентифікувати та підтвердити особистість клієнта. На практиці це передусім стосується галузей, які вже працюють у режимі фінансового контролю.
Ліміт 10 000 євро почне застосовуватися з 10 липня 2027 року. До цієї дати діятимуть поточні національні обмеження, які в різних країнах ЄС відрізняються.
Навіщо ЄС запроваджує такі правила
Головне завдання – зменшити частку великих анонімних розрахунків готівкою та спростити контроль за операціями, які можуть використовуватися для відмивання грошей. Керівництво ЄС наголошує, що єдиний поріг повинен закрити різницю між країнами та зробити правила однаковими на всьому ринку.
